[부자되기 프로젝트] 2. 재태크 & 투자 포트폴리오

[부자되기 프로젝트]  2. 재태크 & 투자 포트 폴리오

 

1) 경기 파악
투자 포트폴리오란 건 리스크 관리를 위해 필요한 수단 중 하나 입니다.
즉 경제적으로 큰 위기가 왔을때 자산의 분배를 통해 리스크를 줄이는 방법입니다.

 

경제 공부가 선행되어야하는데 간단하게 요약하면
뉴스에서 주요 지수는 물가(유가), 미국금리, 금값,  환율과 같은 단어가 나오는데

먼저 경기가 호황일땐 주식, 부동산 등 다 올라 갑니다.
반면 경기가 안좋아져 투자 상품들이 떨어질때 대부분의 자산이 안전자산으로 몰리게 됩니다.
언제 경제가 좋아질지 안좋아질지 모르기 때문에 분산투자를 하는 것입니다.
주식, 부동산, 현금, 금, 채권을 분배해서 리스크를 줄이는 방법이라고 생각하시면 됩니다.

경기가 좋고 안좋고는 여러 영향들이 존재합니다.
유가, 원자원 관련 나라에서 전쟁이 나거나, 나라에서 돈을 많이 풀는 경우 등으로 금리를 조정하게 됩니다.
세계에 공용통화인 USD에 의해 많이 금리가 변경되고, 이에 따라 우리나라의 금리도 변경됩니다.

우리가 확실하게 경제흐름을 알 수 없기 때문에 매일 경제공부와 경제가 돌아가는 상황을 인지하고 있어야 
조금 더 유동적이고 덜 손해볼 수 있습니다.

 

 

2) 포트폴리오 구성

포트폴리오 구성해두면 분배율을 다시 조정하는 게 가능하기 때문에

포트폴리오를 구성해서 비율을 조정해가며 리스크를 줄이는 게 목적입니다.

 

 

 

포트폴리오

 

 

보통 주식 6 : 안전자산 4 로 투자를 합니다. 

 

3) 리벨런싱

주가 폭락이 시작되면, 주식이 30% ~50% 이상 빠질 수도 있습니다.

예를 들어 위 비율로 관리하다가 갑자기 주식이 50프로가 빠졌다고 치면
비율이 포트폴리오 비중이 3 : 7로 변경되어 있을 수 있습니다.
이를 안전자산을 빼서 주식을 더 매수 해서 다시 비율을 6:4로 변경해 줘서 비율을 다시 맞추고

이는 경제 Cycle 로 인해서 다시 올라가게 되며 다시 주식이 50%가 오르면
9:1로 포트폴리오가 변경될 수가 있습니다.

 

근데 만약 리벨런싱을 안했다면 주식이 50%가 올랐을 땐, 4.5:5.5 가되어 수익률이 매우 떨어지게 됩니다.

 

주기적으로 리밸런싱을 하는것이 중요하고 뉴스나 주변 이슈들에 귀를 열고 큰 파동이 있다면 리벨런싱을 진행하는 것이 필요합니다.

 

더 중요한 것은!!

그럼 주식종목은 무엇으로????

 

주식은 종목으로 선정해도 되지만 매우 잘 선정해야하고 그 회사에 대해 아주 잘 알고 있어야 합니다.
따라서 ETF 를 추천합니다.

물론 성장이 기대된다면 단일종목도 사는 것을 추천합니다.

어차피 ETF를 주로 사게 된다면 단일종목은 비중에 의해서 조금만 사게 될 거라 리스크 관리가 될 것입니다.

보통 주식이 30% ~50% 정도 움직인다면

ETF는 지수 추종으로 5% ~20% 내외 정도로 움직인다고 생각됩니다.

 

ETF도 종류가 많아서 우상향이거나 스윙되거나, 하향될 가능성도 존재합니다.

최대한 우상향 되는 것을 매매하는 것을 추천합니다.

 

제가 하고 있는 ETF를 공유해 드리겠습니다만
제가 공부한 종목들이기에 이종목이 아닌 더 자신에 맞는 종목을 선택하는 게 중요합니다.
이내용으로  부록으로 별도 2-1 항목을 추가해서 ETF 종목 공유 드리겠습니다.