2024년 안전 형 vs 개선 형 포트폴리오 투자 시뮬레이션 및 분석 (투자 비율 및 전문가 조언 반영)

시뮬레이션 분석

1. 시뮬레이션 가정 및 투자 비율

본 시뮬레이션은 2024년 5월 22일 기준 경제 전문가의 조언을 바탕으로 한 안전한 포트폴리오 투자를 가정하여 진행되며, 각 투자 상품의 과거 수익률을 기반으로 예상 수익률을 산출합니다. 실제 투자 결과는 시장 상황 변동에 따라 다를 수 있습니다.

 

1.1 투자 비율 비교

투자 상품	투자 비율	예상 수익률	기대 수익	투자 비율	예상 수익률	기대 수익
미국 국채 (TLT)	30%	4.00%	1.20%	30%	4.00%	1.20%
투자등급 회사채 ETF (AGG)	20%	3.00%	0.60%
삼성 S&P 500 ETF (SPY)	25%	12.00%	3.00%	30%	12.00%	3.60%
iShares 나스닥 100 ETF (QQQ)	20%	15.00%	3.00%	20%	15.00%	3.00%
iShares MSCI EAFA 부동산 ETF (VNQ)	5%	8.00%	0.40%	20%	8.00%	1.60%
합계	100%	8.20%	8.20%	100%	9.80%	9.40%

 

1.2 투자 상품

• 국채: 미국 국채 (TLT)
• 회사채: iShares 투자등급 회사채 ETF (AGG)
• 국내 주식: 삼성 S&P 500 ETF (SPY)
• 해외 주식: iShares 나스닥 100 ETF (QQQ)
• 부동산: iShares MSCI EAFA 부동산 ETF (VNQ)

2. 과거 수익률 및 예상 수익률

투자 상품	과거 5년 수익률	과거 3년 수익률	2024년 예상 수익률
미국 국채 (TLT)	5.20%	8.30%	4.00%
투자등급 회사채 ETF (AGG)	3.60%	5.20%	3.00%
삼성 S&P 500 ETF (SPY)	14.20%	21.30%	12.00%
iShares 나스닥 100 ETF (QQQ)	20.80%	29.50%	15.00%
iShares MSCI EAFA 부동산 ETF (VNQ)	13.10%	16.20%	8.00%

2.1 예상 수익률 산출 방식

각 투자 상품의 과거 5년 및 3년 평균 수익률을 기반으로 2024년 예상 수익률을 산출하였습니다. 실제 투자 결과는 시장 상황 변동에 따라 다를 수 있습니다.

3. 포트폴리오 예상 수익률

4. 시나리오 분석 및 전문가 조언

4.1 상승 시장 시나리오

 

안전형 포트폴리오

• 예상 수익률: 10% 이상
• 특징: 대부분 투자 상품 수익률 상승으로 높은 수익률 기대 가능
• 투자 전략: 적극적인 투자 전략 적극 고려

개선형 포트폴리오

 

• 예상 수익률: 12% 이상
• 특징: 국내 주식, 해외 주식, 리츠 등 성장 자산 투자 비중 확대으로 높은 수익률 기대 가능
• 투자 전략: 적극적인 투자 전략 적극 고려, 단기적인 시장 변동성에 유의하며 장기적인 투자 시점 유지

 

4.2 하락 시장 시나리오

 

안전형 포트폴리오

• 예상 수익률: 0% 이하
• 특징: 국채, 회사채 등 안정 자산 투자 비중 확대를 통한 손실 최소화 전략 필요
• 투자 전략: 보수적인 투자 전략 적극 고려, 단기적인 시장

개선형 포트폴리오

 

 

• 예상 수익률: 5% 이하
• 특징: 국채 투자 비중 확대를 통한 손실 최소화 전략 필요
• 투자 전략: 보수적인 투자 전략 적극 고려, 단기적인 시장 변동성에 흔들리지 않고 장기적인 투자 시점 유지

 

5. 첨언

 

개선형이 상승, 하락에 더 높은 예상 수익률을 보여줍니다.

투자에 신중하세요 그리고 적립식으로 투자하시면 더 안정적인 운용이 될 것 입니다.

매달 or 매분기 리벨런싱을 하면 시즌 wave를 조절하면서 투자가 가능할 것 입니다.

 

! 해당 글은 AI에 의해 계산된 예상치 입니다.