주식5 [부자되기 프로젝트] 5. 투자 캐시플로우로 지출 또는 재투자, 리밸런싱 투자 리밸런싱: 흔들리는 시장 속에서도 포트폴리오의 안정을 지키는 현명한 전략투자 리밸런싱은 투자 포트폴리오의 자산 배분 비율을 원래 설정했던 목표 비율로 조정하는 과정입니다. 마치 다리가 짧은 테이블 다리를 길게 바꿔 테이블을 평평하게 만드는 것과 같습니다. 1. 리밸런싱의 중요성:시장 변동에 따른 위험 관리: 시장 상황에 따라 특정 자산의 가격이 급등하거나 급락할 수 있습니다. 리밸런싱을 통해 포트폴리오의 변동성을 줄이고 안정성을 유지할 수 있습니다.목표 달성 확률 향상: 투자 목표에 따라 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산에 투자합니다. 하지만, 시간이 지남에 따라 각 자산의 가격 변동으로 인해 원래 설정했던 자산 배분 비율이 달라질 수 있습니다. 리밸런싱을 통해 목표 자산 배분 비율을 유지함으로.. 2024. 5. 31. 2024년 안전 형 vs 개선 형 포트폴리오 투자 시뮬레이션 및 분석 (투자 비율 및 전문가 조언 반영) 1. 시뮬레이션 가정 및 투자 비율본 시뮬레이션은 2024년 5월 22일 기준 경제 전문가의 조언을 바탕으로 한 안전한 포트폴리오 투자를 가정하여 진행되며, 각 투자 상품의 과거 수익률을 기반으로 예상 수익률을 산출합니다. 실제 투자 결과는 시장 상황 변동에 따라 다를 수 있습니다. 1.1 투자 비율 비교투자 상품투자 비율예상 수익률기대 수익투자 비율예상 수익률기대 수익미국 국채 (TLT)30%4.00%1.20%30%4.00%1.20%투자등급 회사채 ETF (AGG)20%3.00%0.60% 삼성 S&P 500 ETF (SPY)25%12.00%3.00%30%12.00%3.60%iShares 나스닥 100 ETF (QQQ)20%15.00%3.00%20%15.00%3.00%iShares MSCI EAFA .. 2024. 5. 22. 안전한 포트폴리오 구성을 위한 투자 종목 및 비율 (2024년 기준, 경제 전문가 관점) 1. 서론변동성이 큰 2024년 투자 시장에서 안전한 포트폴리오 구성은 더욱 중요해졌습니다. 이 글에서는 경제 전문가의 관점에서 안전성을 고려한 투자 종목 및 비율을 제시하고, 투자 전략 수립에 도움을 드리고자 합니다. 2. 투자 목표 및 성향 고려투자 전략을 수립하기 전에 투자 목표, 기간, 성향, 위험 감수 수준 등을 명확하게 파악하는 것이 중요합니다.투자 목표: 단기적인 수익 추구, 장기적인 자산 증식 등투자 기간: 투자 가능 기간투자 성향: 공격적인 투자, 보수적인 투자위험 감수 수준: 위험 감수 가능 정도3. 안전한 포트폴리오 구성을 위한 투자 종목 및 비율다음은 2024년 기준 경제 전문가가 제시하는 안전한 포트폴리오 구성을 위한 투자 종목 및 비율입니다. 투자자의 목표, 성향, 위험 감수 수.. 2024. 5. 22. 적립식 장기 투자: 커버드콜 ETF vs 지수 투자, 어떤 선택이 현명할까? ETF 상품 수익률 보는법 기준가격 및 수익률TIGER ETF 상품별 가격과 수익률을 확인해보세요.www.tigeretf.com [ 1. 커버드 콜 ETF란? ]커버드콜 ETF는 기초 자산(주식 또는 지수)을 보유하고 동시에 해당 자산의 콜옵션을 매도하는 전략을 기반으로 하는 ETF입니다. 투자자는 기초 자산의 가격 상승으로부터 수익을 얻고, 콜옵션 프리미엄 수익도 받게 됩니다. 하지만, 기초 자산 가격이 콜옵션 행사 가격을 넘어 상승하면 손실이 발생할 수 있습니다.년 분배를 지정된 분배 횟수로 지급합니다. 요즘은 월 배당이 많은 추세입니다. [ 2. 지수 투자란 무엇일까요? ] 지수 투자는 특정 지수(예: KOSPI, S&P 500)를 추종하는 ETF나 펀드에 투자하는 전략입니다. 지수 구성 기업들의.. 2024. 5. 10. 이전 1 2 다음 반응형
